Techcombank bị tố “dàn xếp”, sai phạm khi đấu giá tài sản khách hàng

Cuộc đấu giá nhiều nghi vấn

Theo đơn của bà Hằng, ngày 28/4/2011, Ngân hàng Techcombank – Chi nhánh Hoàn Kiếm ký Hợp đồng thế chấp tài sản đối với bà Nguyễn Thị Hằng và ông Trần Ngọc Liên, cùng trú tại: Tổ 28, Cụm 4, Xuân La, Tây Hồ, Tp Hà Nội.

Trong đó, tài sản thế chấp là quyền sử dụng đất đối với thửa đất số (39+45)b, tờ bản đồ số 12, có diện tích 121m2. Tài sản trên nằm tại địa chỉ: Tổ 19, Cụm 3, Phường Nhật Tân, Quận Tây Hồ, Tp Hà Nội. Ngoài ra, cũng theo hợp đồng thế chấp, tài sản gắn liền với đất gồm: Nhà ở, tổng diện tích sử dụng 40m2, diện tích xây dựng: 50m2,…

Hợp đồng thế chấp nói trên được công chứng tại Văn phòng Công chứng Thăng Long, số công chứng: 2574.2011/HĐTC-TCB và đăng ký thế chấp tại Văn phòng đăng ký quyền sử dụng đất quận Tây Hồ vào ngày 29/4/2011.

Cũng trong ngày 29/04/2011, Ngân hàng Techcombank và ông Trần Ngọc Liên, bà Nguyễn Thị Hằng ký Hợp đồng tín dụng số 47980/HĐTD/TH-TN/TCB/HKM. Theo đó số tiền ông Liên, bà Hằng vay ngân hàng Techcombank là 10.000.000.000 đồng (mười tỷ đồng) với mục đích mua nhà. Số tiền trên có thời hạn vay: 156 tháng kể từ ngày giải ngân vốn đầu tiên và lãi suất 21%/năm.

Cùng ngày, Ngân hàng Techcombank thực hiện giải ngân cho ông Liên và bà Hằng số tiền 10.000.000.000 đồng theo Khế ước nhận nợ và cam kết trả nợ số 47980.

Trong quá trình vay vốn, do ông Liên và bà Hằng để khoản vay quá hạn nên Ngân hàng Techcombank đã ủy quyền cho Công ty TNHH MTV Quản lý nợ và khai thác tài sản Ngân hàng Techcombank (Cty Techcombank AMC) thực hiện việc thu giữ tài sản để xử lý thu hồi nợ.

Ngày 04/9/2014, Công ty Techcombank AMC phối hợp với UBND phường Nhật Tân thực hiện việc thu giữ tài sản thế chấp, nội dung Biên bản thu giữ tài sản thế chấp là quyền sử dụng đất đối với thửa đất số (39+45)b, tờ bản đồ số 12 có diện tích 121m2 (một trăm hai mươi mốt mét vuông).

Đến ngày 07/7/2014, Ngân hàng Techcombank ký hợp đồng thẩm định giá tài sản với Công ty TNHH MTV Tư vấn và Thẩm định giá Sao Mộc (Cty Sao Mộc) thực hiện thẩm định các tài sản. Sau đó, ngày 08/7/2014, Cty Sao Mộc ban hành Chứng thư thẩm định giá số 14.07.591/CT, theo đó, tài sản thế chấp có giá trị 21.502.000.000 đồng. Ngày 7 và 8/10/2014, Ngân hàng Techcombank gửi Công ty TNHH Dịch vụ Đấu giá và Tư vấn Hà Thành (nay là Công ty đấu giá hợp danh Hà Thành) công văn số 6727/2014/CV-TCB và ký Hợp đồng bán đấu giá tài sản số 0410/2014/ĐG-HaThanh. Qua đó, thực hiện bán đấu giá tài sản bảo đảm của khách hàng Nguyễn Thị Hằng và Trần Ngọc Liên với giá khởi điểm: 20.317.160.000 đồng.

Vào 2 ngày 08/10/2014 và 25/12/2014, Công ty đấu giá hợp danh Hà Thành ký Quyết định ban hành Quy chế bán đấu giá tài sản và Thông báo bán đấu giá tài sản của ông Trần Ngọc Liên và bà Nguyễn Thị Hằng. Tuy nhiên, trải qua 2 lần thông báo, cuộc đấu giá không thành công do không có khách hàng tham gia. Ngày 29/7/2015, Ngân hàng Techcombank ban hành Công văn số 5756/2015/TGĐ-TCB gửi Công ty đấu giá hợp danh Hà Thành đề nghị tiếp tục tổ chức bán đấu giá Tài sản bảo đảm với giá khởi điểm là: 19.098.130.000 đồng.

Đến ngày 24/8/2015, ông Đào Kiên Trung đại diện theo ủy quyền của Công ty cổ phần Đầu Tư TCO Việt Nam nộp đơn đăng ký tham gia đấu giá tài sản. Ngày 25/8/2015, Công ty TCO nộp 500.000.000 đồng tiền đặt trước vào tài khoản của Công ty đấu giá hợp danh Hà Thành.

Sau khi được phía Ngân hàng Techcombank đồng ý, ngày 31/8/2015, Công ty đấu giá hợp danh Hà Thành tổ chức bán đấu giá tài sản trong trường hợp chỉ có một khách hàng tham gia đấu giá. Theo đó, Công ty cổ phần Đầu tư TCO Việt Nam, giá trúng đấu giá là: 19.098.130.000 đồng, đúng bằng với giá khởi điểm.

Có hay không dấu hiệu thông đồng, móc ngoặc nhằm dìm giá tài sản?

Theo phản ánh của người dân và kết luận từ phía cơ quan chức năng, cuộc đấu giá trên có nhiều dấu hiệu sai phạm nhằm vụ lợi, gây thiệt hại cho khách hàng.

Thông tin từ Bộ Tư pháp cho biết, cơ quan này đã nhận được đơn khiếu nại của người dân phản ánh Công ty đấu giá hợp danh Hà Thành, Ngân hàng Techcombank, Công ty TNHH MTV Tư vấn và Thẩm định giá Sao Mộc có nhiều sai phạm trong việc thẩm định giá, bán đấu giá tài sản.

“Cụ thể, Ngân hàng Techcombank thu giữ cả tài sản không thế chấp, gồm: 25,7m2 đất và ngôi nhà 03 tầng, gồm 01 tầng hầm và 02 tầng nổi có diện tích xây dựng gần 500 m2. Qua đó, Công ty đấu giá hợp danh Hà Thành tổ chức bán đấu giá cả diện tích 25,7m2  đất không phải là tài sản thế chấp và không tổ chức bán đấu giá tài sản trên đất gồm 01 tầng hầm và 02 tầng nổi.

Có sự thông đồng, móc ngoặc giữa Ngân hàng Techcombank, Công ty đấu giá hợp danh Hà Thành và bên trúng đấu giá là Công ty cổ phần đầu tư TCO Việt Nam để dìm giá tài sản bán đấu giá nhằm trục lợi”, Bộ Tư pháp cho hay.

Cũng theo thông tin từ phía Bộ Tư pháp, những nội dung phản ánh về việc Ngân hàng Techcombank thu giữ cả tài sản không thế chấp, Cty Sao Mộc không đo vẽ thực tế diện tích tài sản bị thu giữ, dẫn đến thẩm định thiếu chính xác gây ảnh hưởng đến quyền, lợi ích hợp pháp của gia đình; việc tổ chức bán đấu giá tài sản của Công ty đấu giá hợp danh Hà Thành có dấu hiệu thông đồng, móc ngoặc giữa Ngân hàng Techcombank và Công ty cổ phần đầu tư TCO Việt Nam để dìm giá tài sản bán đấu giá nhằm trục lợi là có cơ sở. Nội dung này cần chuyển Cơ quan cảnh sát điều tra xem xét, xử lý theo quy định pháp luật”.

Tạp chí TTV sẽ thông tin tiếp vụ việc